股市危中有机

2021-12-17 趣儿小编 0

一、买错了、买贵了、买多了,投资大亏如何应对?

曾经备受追捧的价值股、大白马,股价持续大跌,有的公司股价腰斩,有的公司股价甚至是“膝盖斩”,让投资这些股票的投资者备受煎熬。是继续持有,忍受煎熬?还是挥泪割肉出局,大喊天道不公,从此远离投资?

作为被深度套牢的投资者,在找到答案之前,我们先来反思一个问题:我们是如何一步一步,走到今天这样的窘境的?抽丝剥茧,回溯当初,我们一起来侦破这起悬疑案件。只有找到了根本原因,我们才能对症下药,从根源上解决问题。好,灵魂提问,正式开始。问问内心的自己。

[灵魂提问1]:为什么买这只股票?

回答1:我认真分析了这家公司以及行业,公司质地优秀,未来业绩增长有保障。
简评:这个回答非常好,点赞。


回答2:这家公司名气大,不用分析,闭着眼睛买就行。
简评:这个回答,听着让人心虚~~。


回答3:因为这只股票价格天天涨,再不买,就错过了发财的好机会。
简评:这个回答,简直令人发指!


回答4:因为我同事买了,我亲戚买了,我邻居也买了,所以我也得买。
简评:这是我听过的最丧心病狂的答案,没有之一。

搞不清楚为什么买这只股票,就敢盲目买入,是非常危险的。盲目买入,是造成亏损的重要源头。盲目买入是病,得治。

[灵魂提问2]:你愿意陪伴这家公司10年以上,和它一起成长吗?

回答1:经过认真分析,公司质地优秀,前景广阔,未来有望成为伟大的公司。我愿意和这家公司一起创业,长期共同成长。无论股价如何下跌,我对公司未来的信心都不会改变,股价越下跌,机会越好。
简评:这个回答完美,点赞。


回答2:只要股价上涨,我就愿意和公司一起成长。只要股价下跌,我就不愿意。
简评:这是典型的嫌贫爱富,只能共富贵,不能共患难。你可知,只有经历风雨,才能看见彩虹。风雨来了,你淋了一身雨跑路了,后边的彩虹也和你没关系了。


回答3:啥玩意!10年!老子等不起!半年必须翻倍,否则免谈!
简评:不以结婚为目的的谈恋爱,都是耍流氓。总想短期投机致富,亏钱是必然的。

普通老百姓,最简单、最确定的投资方式,就是和好公司长期陪伴、共同成长。如果不想白头偕老,也就不需要领证结婚了。总想着短期投机,无论是在投资领域,还是在生活中,恐怕结果都不会好。

[灵魂提问3]:为什么买贵了?

回答1:经过认真分析,公司质地优秀,前景广阔。虽然我计算了公司的好价格,也知道好价格还没到,由于我特别看好公司的未来,即使现在买贵了,但是和未来公司的成长相比,这个价格不算贵,我能接受。即使价格下跌了,对我来说,也是机会,不是风险。
简评:这个回答,可以接受,情有可原。


回答2:因为价格天天涨,市面上好消息多,大家都在买,管它是不是好价格,我必须得买。
简评:这个回答,天理难容。


回答3:因为着急赚钱啊~~。
简评:听起来貌似合理。赚快钱的方法,要么重仓投机,容易亏吐血;要么写在《刑法》里,容易进去。

我们明明知道,公司再好,也要好价格区间买入才行。明知道好价格没到,还是要买,其实就是因为“着急”。着急发财,着急还债,着急享受。而着急的后果是,要么亏吐血,要么进监狱。人生是个过程,最美的风景在路上,别着急,沿途欣赏美丽风光,慢慢变富,才是最快的致富之路。

[灵魂提问4]:为什么买多了?

回答1:经过认真分析,这家公司太优秀了,虽然我知道好价格还没到,我还是忍不住想重仓投资它,谁让我这么看好它呢,不知不觉,就买多了。
简评:这种做法,看起来还算合理,实际上还是欠缺考虑,着急了。


回答2:买的多,赚的多啊。搏一搏,单车变摩托。
简评:少年,你可知,奥迪进去,奥拓出来;奥拓进去,奥利奥出来;如果奥利奥再进去,就只剩下奥力给了~~。你的摩托在哪里?

买多了的根本原因,还是“着急”。不愿意等待,不愿意分批买入,不愿意定投。满眼都是收益,完全不考虑风险。价值投资,不但要有好公司、好价格,还要有好策略。在合理价格区间定投,就是很好的买入策略,为何你却弃之不用~~。
当我们陷入困境时,一味的抱怨是没用的,把自己吓个半死更加没用,找到问题的根源并解决,才是正道。我们很难改变社会,也很难改变别人,我们只能改变自己。承认自己有不足之处,敢于让自己变得更强大,这才是我们应该做的事情。


二、通过灵魂提问,找到自己出问题的根源
1、盲目买入,不管公司好坏;
2、短期投机,不愿意和好公司一起成长;
3、无视好价格,跟风买入;
4、着急赚钱,仓位过重,不愿意定投;
 

三、如何面对市场,才能让我们今后不再陷入窘境
不分析公司好坏,就会买错!
不遵守好价格标准,就会买高!
盲目又贪心,就会买多!
投资一浮亏,就吓得心慌!
根本:找好公司、好期限 、好价格、好仓位

四、行情总在绝望中诞生,在半信半疑中成长,在憧憬中成熟,在疯狂中毁灭。
约翰‧邓普顿(1912—2008)全球投资之父,最为人所欣赏的一句话:行情总在绝望中诞生,在半信半疑中成长,在憧憬中成熟,在疯狂中毁灭。
十分鲜明的指出了市场行情的变化和投资者心态的关系!可以说,只要是进入金融市场,投资者不可避免的就会出现心态问题。有外国投资机构做过统计,很多时候,交易心理可以占到整个投资成败60%以上的比重!
大部分人认为亏损是因为股票下跌导致的,但其实不然,真正的亏损源自于投资认知的错误!
面对下跌,在投资之前要明白几个重要的投资认知:
1、太极图原理,大跌之后必有大涨;
2、只有好公司才能规避大风险;
3、好公司价格越跌,未来投资回报才越大;
4、用钱买时间,还是用时间变成钱;
 
第一、太极图原理,大跌之后必有大涨
人们总是对上涨趋之如骛,对下跌唯恐避之不及。然而太极图原理告诉我们,大跌之后总是会有大涨,大涨之后总是会有大跌,真正巨大的投资机会不是表现在牛市的追涨中,而是隐藏在熊市的大跌里。
1、大跌是带来巨大机会的前提!
中国股市三十年的历史已经多次证明太极图原理的重要性,从图中可以看到,在估值高的时候买进,未来可能遭遇巨大亏损,在估值低的时候买进,未来会有大涨的可能。
例如:2014年格力处于10元左右的低估区,当太极图原理再次发挥作用的时候,就有一轮大涨150%的投资机会;而当股价估值很高的时候,就是一轮大跌60%的风险出现!
 2、珍惜每一次大跌的机会
要珍惜每一次大跌的历史机会,因为它并不经常出现!!
2008年,股灾发生,股市大幅下挫;
2015年,股灾发生,股市大幅下挫;
2018年,中美贸易战发生,股市大幅下挫;
2020年,瘟疫冲击,股市大幅下挫。
例如:2015年股灾期间,大盘大跌50%,很多白马股跌幅超过了30%、40%、甚至50%以上。
这些大白马价值股,无一例外,全部惨烈暴跌,把当时持股的投资者吓得半死,坏消息满天飞,仿佛世界末日就在眼前,仓皇割肉者众多。股灾过后,这些大白马价值股却扶摇直上,再创新高,涨幅达到几倍、甚至十几倍。可见,如果遵守了价值投资体系,长期复利的收益是惊人的,如果期间出现了大跌,反而是绝佳的买入机会。
站在今天,回望当年的股灾,我们发现,对于优秀公司来说,当年的暴跌,在现在看来,都是毛毛雨。那么当前的暴跌,如果站在未来回看今天,会不会似曾相识呢?太极图背后的投资的逻辑:如果一直跌,大跌至低估区,会有大的投资机会;如果一直涨,大涨至高估区,反而有大的亏损风险!
 
第二、选择好公司才能规避大风险
股价暴跌,是投资好公司的绝好机会。但如果投资的是差公司,则可能带来灭顶之灾。看看下边这些ST垃圾股的表现就知道了。科普一下,*ST---退市预警。ST----特别风险提示。
 
几乎所有亏损的股票都是大幅下跌的,尤其是连续亏损面临退市的企业,是风险巨大的。数据显示,从1985年到2008年,美国纳斯达克有11820家上市,但同期退市数达到12965家;从2001到2013年,伦敦交易所上市数量为965家,退市公司高达2004家。如果未来中国注册制全面实行之后,也可能会有大量的退市公司。
目前来看,价值投资在国内还不是很普遍,多数人还停留在炒股的初级阶段,本质上就是赌博。价值投资与炒股,是有着本质性的区别的。价值投资,我们可以主动选择一些优质的公司,把自己当成股东来做,与公司一起成长。炒股只是为了赚股价波动带来的小钱,而且多数都是短期的。真正擅长价值投资的股民,必然是一个可以长期持有优质公司的大赢家。
 
第三、好公司价格越跌,未来投资回报才越大
当企业本身没有发生问题时,即便是发生了股灾,出现了极端的非理性情况,即使股价下跌了50%甚至80%,都是很正常的,因为市场非理性变化是难以预料的。如果好公司的股价从100元跌到了20元,大家20元买进,再涨回100元就是翻了5倍!!
商场打折促销,大家不但不慌,反而很开心的去捡便宜,为何对于股市打折就恐慌了呢。说到底还是没有理解底层逻辑。好公司下跌是好事,越跌折扣越大,越跌未来回报越大。避免坠崖的前提就是,不要到悬崖边去!选择好公司,本身就是战略上最大的正确性。如果还等买到好价格,投资盈利的确定性就大大提高了
优质的上市公司,是国家发展腾飞的中流砥柱,一定会被各路资金团团围住,尤其是在每一次的下跌调整后,必将吸引长期资金进入。所以不管我们如何交易,最重要的是,千万别离开最优质的公司。珍惜好公司的恐慌性下跌时段。机会来了,我们不敢;没有机会,我们硬抢;这才是市场绝大多数人投资失败的原因!
 
第四、想用钱买时间,还是用时间变成钱
春种才能秋收,任何事务,都需要一个先投入再产出的过程,在投入与产出之间,需要耐心等待。春种,相当于低估的时候买入好公司;秋收,相当于高估的时候卖出好公司。在低估与高估之间,需要耗费时间,耐心等待。如果我们要立即收获,拒绝等待,那么结果就是,我们不得不花高价去买,所以也就有了股民追高买入,高位接盘,然后被深度套牢。不想花费时间的人,最终花掉的一定是钱。公司再好,也需要买在好价格。买的价格再好,也需要时间的沉淀去发挥威力。春天不来,我们就不播种。秋天不来,我们就不收获。仅此而已。
从超长期看,那些长期走牛数十倍乃至百倍的优质公司股票,你却从来不敢长期持有。你跳来跳去,却毁掉了长期滚滚而来的丰厚收益!
 
 
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